Negli ultimi anni, la combinazione di tecnologia e finanza ha aperto nuove possibilit\u00e0 per l’inclusione finanziaria, affrontando il problema dello stress finanziario e migliorando l’accesso ai servizi finanziari. Questa combinazione si \u00e8 dimostrata particolarmente importante alla luce della crisi finanziaria globale, che ha evidenziato la necessit\u00e0 di un sistema finanziario pi\u00f9 inclusivo e sostenibile.
Secondo l\u2019analisi riportata dal Sole 24 Ore*, il 69% degli adulti a livello globale ha un account finanziario, un dato che denota un aumento significativo rispetto agli anni precedenti. Basti pensare che in Africa Sub-Sahariana, la percentuale di adulti con un account \u00e8 raddoppiata dal 2014. Questi progressi sono stati guidati soprattutto dalla diffusione dei pagamenti digitali e dalle politiche governative volte a migliorare l’accesso ai servizi finanziari.<\/p>\n\n\n\n
Nonostante i progressi, persistono ancora disuguaglianze significative. Ad esempio gli uomini hanno una probabilit\u00e0 del 7% maggiore rispetto alle donne di avere un account finanziario. Le persone pi\u00f9 agiate, pi\u00f9 istruite e che vivono in aree urbane hanno maggiori probabilit\u00e0 di avere accesso ai servizi finanziari rispetto a quelle in aree rurali, meno istruite o con redditi pi\u00f9 bassi.
Per implementare efficacemente l’inclusione finanziaria attraverso il fintech, \u00e8 cruciale promuovere come prima cosa l’ educazione finanziaria. Le imprese devono adottare strumenti di pagamento digitali, e i governi devono implementare leggi e infrastrutture adeguate per garantire l’accesso a internet. Questo \u00e8 particolarmente importante per le persone che non hanno un account finanziario ma ad esempio possiedono un telefono cellulare e hanno accesso a internet.<\/p>\n\n\n\n